Política de KYC y Antilavado de Dinero de Jugadon

El KYC (Conocé a tu Cliente) es un conjunto de procedimientos mediante los cuales Jugadon verifica la identidad de sus usuarios. Este proceso implica la recopilación y validación de información personal y documentación oficial con el fin de confirmar que cada cuenta es operada por su titular legítimo.

El ALD (Antilavado de Dinero), conocido internacionalmente como AML (Anti-Money Laundering), refiere al conjunto de controles implementados para prevenir que la plataforma sea utilizada con fines de lavado de activos o financiación del terrorismo. Estas medidas incluyen el monitoreo de transacciones, la detección de actividad sospechosa y la revisión periódica de cuentas.

Rol del KYC y el ALD en la Plataforma

Ambos procedimientos cumplen funciones complementarias:

• El KYC protege la identidad del titular de cuenta y evita el acceso no autorizado a fondos;
• El ALD garantiza que los movimientos financieros dentro de la plataforma sean legítimos y trazables;
• En conjunto, estos controles contribuyen al juego responsable, a la protección de datos personales y al cumplimiento de los requisitos regulatorios impuestos por la legislación argentina;
• La aplicación de estos procedimientos también permite mantener la integridad del sistema de pagos y la confianza en la plataforma.

La verificación de identidad es un requisito obligatorio en plataformas de juego en línea reguladas. Jugadon puede solicitar que los usuarios completen este proceso en distintos momentos, según las circunstancias de cada cuenta.

Principales Motivos para la Verificación

• Confirmación de edad: La plataforma está restringida a mayores de 18 años. La verificación de identidad permite confirmar que el titular de cuenta cumple con este requisito de forma documentada;
• Protección de la cuenta: La verificación reduce el riesgo de acceso no autorizado y uso fraudulento de datos personales o medios de pago;
• Prevención del fraude: Confirmar la identidad del usuario permite detectar intentos de crear cuentas falsas o duplicadas;
• Validación de pagos: La verificación del método de pago utilizado garantiza que los fondos depositados o retirados corresponden al titular de cuenta registrado;
• Cumplimiento normativo: La legislación argentina en materia de juego en línea y prevención del lavado de activos exige que las plataformas cuenten con procedimientos documentados de verificación de usuarios.

Completar la verificación de identidad de forma oportuna permite evitar demoras en el procesamiento de retiros y asegura el acceso continuo a todas las funciones disponibles en la plataforma.

Durante el proceso de verificación, Jugadon puede solicitar distintos tipos de documentos e información personal. Los requisitos específicos pueden variar según el perfil del usuario, el nivel de actividad de la cuenta o las exigencias regulatorias aplicables en cada caso.

Verificación de Identidad

Para confirmar la identidad del titular de cuenta, se podrá solicitar:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, presentado en formato frente y dorso;
• Pasaporte con fotografía y datos visibles;
• Otros documentos de identidad oficiales emitidos por autoridades competentes.

Comprobante de Domicilio

Para verificar el lugar de residencia declarado, se podrá solicitar:

• Factura de servicio (agua, gas, electricidad, telefonía) emitida en los últimos tres meses;
• Extracto bancario o resumen de tarjeta con nombre y dirección del titular;
• Documentación oficial que acredite el domicilio registrado.

Verificación del Método de Pago

Para confirmar la titularidad de los medios de pago utilizados, se podrá solicitar:

• Fotografía o captura de la tarjeta de crédito o débito utilizada (con datos sensibles parcialmente ocultados);
• Captura de pantalla de la billetera virtual o cuenta de pago asociada, mostrando el nombre del titular;
• Documentación adicional que vincule el método de pago con la identidad del usuario.

Información Complementaria

En ciertos casos, la plataforma podrá requerir documentación adicional relacionada con el origen de fondos u otras comprobaciones necesarias para cumplir con los requisitos normativos vigentes. Cada solicitud será comunicada al usuario de forma clara y específica.

El proceso de verificación en Jugadon está diseñado para ser claro y ordenado. A continuación se describen las etapas generales que comprende este procedimiento.

Etapas del Proceso

1. Solicitud de verificación: La plataforma notifica al usuario cuando se requiere completar el proceso de verificación de identidad, ya sea al momento del registro, al solicitar un retiro, o ante cualquier revisión de cumplimiento.
2. Envío de documentación: El usuario debe cargar los documentos solicitados a través del canal indicado por la plataforma. Los archivos deben ser legibles, completos y corresponder a documentos vigentes.
3. Revisión de documentos: El equipo de cumplimiento de Jugadon evalúa la documentación recibida para confirmar su autenticidad y correspondencia con los datos de la cuenta.
4. Procesamiento: Los tiempos de procesamiento pueden variar según el volumen de solicitudes y la complejidad de cada caso. Los usuarios serán notificados sobre el estado de su verificación.
5. Solicitudes adicionales: En algunos casos, puede ser necesario solicitar documentación complementaria. El usuario será informado puntualmente sobre cualquier requerimiento adicional.
6. Resolución: Una vez completada la verificación, el usuario será notificado del resultado. Las cuentas verificadas pueden operar con normalidad dentro de los límites establecidos por la plataforma.

Consideraciones Generales

• Los documentos enviados deben ser originales o copias claras y legibles;
• No se aceptarán documentos adulterados, vencidos o con información ilegible;
• La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento si las circunstancias lo justifican.

Jugadon implementa un conjunto de procedimientos destinados a prevenir el uso de la plataforma con fines de lavado de activos o financiación del terrorismo. Estas medidas se aplican de forma continua y forman parte del sistema de cumplimiento normativo de la plataforma.

Procedimientos de Prevención

• Evaluación de riesgo de usuarios: Cada cuenta es evaluada según criterios de riesgo que consideran el perfil del usuario, su historial de actividad y los medios de pago utilizados;
• Monitoreo de transacciones: Los movimientos financieros son revisados de forma sistemática para detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario;
• Detección de actividad sospechosa: La plataforma utiliza sistemas automatizados y revisiones manuales para identificar operaciones que puedan indicar conductas vinculadas al lavado de activos;
• Revisiones periódicas de cuentas: Las cuentas pueden ser sometidas a controles de cumplimiento en intervalos regulares o ante circunstancias que lo justifiquen;
• Reporte a autoridades competentes: Cuando se detectan operaciones que generan sospechas fundadas, la plataforma cumple con la obligación de reportarlas a los organismos regulatorios correspondientes, conforme a la normativa argentina vigente.

Marco Regulatorio de Referencia

Las medidas de antilavado de dinero aplicadas por Jugadon se enmarcan en la legislación argentina vigente, incluyendo las disposiciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) y las regulaciones aplicables a entidades que operan en el sector de juego en línea en el país.

El monitoreo de transacciones es uno de los pilares del sistema de cumplimiento de Jugadon. Su propósito es asegurar que todas las operaciones financieras realizadas dentro de la plataforma sean legítimas, coherentes con el perfil del usuario y consistentes con las normas de prevención del lavado de activos.

Sistemas de Monitoreo

• Revisión automatizada: La plataforma emplea sistemas automatizados que analizan transacciones de forma continua, identificando patrones que puedan resultar atípicos o inconsistentes;
• Revisión manual: Los casos que generen alertas son derivados a revisión por parte del equipo de cumplimiento, que evalúa el contexto específico de cada operación;
• Evaluación basada en riesgo: Cada usuario y cada transacción se evalúan según criterios de riesgo predefinidos. Este enfoque permite concentrar los controles en los casos que presentan mayor potencial de irregularidad.

Indicadores de Actividad Inusual

Entre los factores que pueden activar una revisión adicional se incluyen:

• Transacciones de montos elevados o infrecuentes en relación con el historial del usuario;
• Depósitos y retiros que no guardan relación con la actividad de juego registrada;
• Utilización de múltiples métodos de pago sin justificación aparente;
• Cambios bruscos en los patrones habituales de actividad del titular de cuenta;
• Operaciones que presentan características asociadas a conductas de riesgo identificadas por los organismos regulatorios.

Los controles descritos en esta sección no son sancionatorios por sí mismos. Su objetivo es mantener la seguridad de las transacciones y garantizar la transparencia de las operaciones realizadas en la plataforma.

Situaciones que Pueden Generar Esta Solicitud

• Cuando el volumen o la frecuencia de las transacciones del usuario supera parámetros habituales, según los criterios de evaluación de riesgo de la plataforma;
• Ante inconsistencias entre el perfil declarado del usuario y los movimientos financieros registrados en su cuenta;
• Como parte de una revisión de cumplimiento periódica o derivada de controles internos.

Documentación que Puede Ser Solicitada

La plataforma puede requerir al usuario que aporte evidencia que acredite el origen lícito de sus fondos. Esto puede incluir, entre otros:

• Recibos de sueldo, constancias de haberes o documentación laboral;
• Declaraciones impositivas o constancias emitidas por la AFIP;
• Documentación que acredite ingresos provenientes de actividades independientes, comerciales o patrimoniales;
• Cualquier otro comprobante que permita establecer el origen legítimo de los fondos declarados.

La solicitud de esta información responde a obligaciones legales de la plataforma y no implica una imputación de conducta indebida por parte del usuario. La cooperación oportuna con este tipo de requerimientos contribuye a evitar demoras en la operación de la cuenta.

Ciertos comportamientos pueden considerarse incompatibles con las políticas de KYC y antilavado de dinero de Jugadon. La detección de estas conductas puede derivar en la suspensión temporal o el cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos y el reporte a las autoridades competentes.

Conductas Prohibidas

• Fraude de identidad: La presentación de documentos falsos, alterados o que no correspondan al titular de la cuenta está estrictamente prohibida;
• Información falsa: El suministro de datos personales inexactos, incompletos o deliberadamente engañosos en cualquier etapa del proceso de registro o verificación;
• Transacciones en nombre de terceros: La realización de depósitos, retiros u operaciones financieras utilizando medios de pago que no pertenecen al titular de cuenta registrado;
• Evasión de controles: Todo intento de eludir, manipular o sortear los procedimientos de verificación o monitoreo implementados por la plataforma;
• Uso indebido de métodos de pago: La utilización de tarjetas, cuentas o billeteras virtuales de terceros para operar dentro de la plataforma;
• Actividad sospechosa vinculada al lavado de activos: La realización de operaciones que presenten características asociadas al lavado de dinero, incluyendo la estructuración de transacciones para evadir controles;
• Apertura de cuentas múltiples: El registro de más de una cuenta por persona con el propósito de eludir restricciones o controles de cumplimiento.

Jugadon se reserva el derecho de investigar cualquier actividad que presente indicios de incumplimiento y de adoptar las medidas que correspondan conforme a la normativa aplicable.

Las cuentas registradas en Jugadon pueden ser objeto de revisiones periódicas como parte del sistema de cumplimiento normativo de la plataforma. Estas revisiones forman parte de los controles de debida diligencia continua y no implican necesariamente la existencia de irregularidades.

Circunstancias que Pueden Motivar una Revisión

• Actualización periódica de la información del usuario según los procedimientos de debida diligencia continua;
• Cambios en el nivel de actividad de la cuenta o en los métodos de pago utilizados;
• Detección de patrones de transacciones que activan los sistemas de monitoreo de la plataforma;
• Solicitudes de retiro de montos significativos o inusuales en relación con el historial de la cuenta;
• Requerimientos derivados de controles internos o de comunicaciones de organismos regulatorios.

Procedimiento Durante la Revisión

Durante el proceso de revisión:

• El titular de cuenta puede ser contactado para aportar información o documentación adicional;
• Ciertas funciones de la cuenta, como retiros o depósitos, pueden quedar suspendidas de forma temporal hasta que se complete la revisión;
• La plataforma comunicará al usuario el resultado de la revisión una vez concluido el proceso;
• En caso de que la revisión confirme el cumplimiento de los requisitos, la cuenta retomará su operación normal sin demoras injustificadas.

La cooperación del usuario con estos controles es fundamental para garantizar la continuidad de su acceso a la plataforma.

Los usuarios de Jugadon asumen determinadas responsabilidades al registrarse en la plataforma y al utilizar sus servicios. El cumplimiento de estas obligaciones es indispensable para mantener el acceso a la cuenta y operar dentro del marco normativo establecido.

Obligaciones Generales

• Precisión de la información: El titular de cuenta es responsable de proporcionar datos verídicos, completos y actualizados en el momento del registro y a lo largo de la vida de su cuenta;
• Mantenimiento de datos actualizados: Ante cualquier cambio en los datos personales, de contacto o de domicilio, el usuario debe actualizar su información de cuenta de forma oportuna;
• Cooperación con solicitudes de verificación: El usuario debe responder a las solicitudes de documentación dentro de los plazos indicados por la plataforma. La falta de cooperación puede derivar en la restricción temporal de funciones;
• Uso exclusivo de medios de pago propios: Los depósitos y retiros deben realizarse exclusivamente con métodos de pago a nombre del titular de cuenta;
• Uso individual de la cuenta: Cada cuenta es personal e intransferible. El titular no debe permitir que terceros accedan o utilicen su cuenta;
• Cumplimiento de la política vigente: El uso continuado de la plataforma implica la aceptación de la Política de KYC y ALD, incluyendo sus actualizaciones posteriores.

El incumplimiento de cualquiera de estas responsabilidades puede resultar en la restricción o cierre de la cuenta, así como en la retención de fondos pendientes de verificación.

La documentación e información personal presentada por los usuarios en el marco de los procedimientos de verificación es tratada con estrictas medidas de seguridad y confidencialidad. Jugadon se compromete a gestionar estos datos de acuerdo con los principios de protección de datos personales establecidos por la normativa argentina vigente, incluyendo la Ley N.° 25.326 de Protección de los Datos Personales.

Medidas de Protección Aplicadas

• Acceso restringido: Los documentos y datos personales solo son accesibles por el personal autorizado de cumplimiento y auditoría, estrictamente en el marco de sus funciones;
• Almacenamiento seguro: La información es almacenada en sistemas con controles de seguridad adecuados para prevenir accesos no autorizados, pérdidas o filtraciones;
• Confidencialidad: Los datos personales no serán compartidos con terceros, salvo que exista una obligación legal expresa o un requerimiento de autoridades regulatorias competentes;
• Período de conservación: La documentación es retenida durante el tiempo establecido por las normas regulatorias aplicables. Una vez cumplido dicho período, los datos son eliminados de forma segura;
• Uso limitado: La información recabada durante el proceso de verificación de identidad es utilizada exclusivamente para los fines de cumplimiento normativo y protección de la cuenta del usuario.

Para mayor información sobre el tratamiento de datos personales, se recomienda consultar la Política de Privacidad de la plataforma.

La presente Política de KYC y Antilavado de Dinero puede ser modificada periódicamente. Las actualizaciones pueden responder a cambios en la legislación argentina, en las directrices emitidas por los organismos regulatorios competentes, en las mejores prácticas del sector o en los procedimientos internos de la plataforma.

Notificación de Cambios

• Los cambios relevantes en esta política serán comunicados a los usuarios a través de los canales habituales de la plataforma, que pueden incluir notificaciones en la cuenta, correo electrónico u otros medios disponibles;
• La versión vigente de esta política estará siempre disponible en el sitio oficial de Jugadon;
• La fecha de última actualización figurará al pie del documento para referencia del usuario.

Responsabilidad del Usuario

Se recomienda a los titulares de cuenta revisar esta política de forma regular. El uso continuado de la plataforma con posterioridad a la publicación de cualquier actualización implica la aceptación de los términos modificados.

En caso de dudas sobre el contenido de esta política o sobre los procedimientos de verificación aplicables, los usuarios pueden ponerse en contacto con el equipo de soporte de la plataforma a través de los canales oficiales disponibles.